如果您購買房產, 設立公司或信託, 或請律師代為持有款項, 您可能會注意到, 現在會被問到更多關於身份, 資產真正擁有人以及資金來源的問題. 這是因為澳洲的反洗錢及反恐融資 (AML/CTF)法律已於2026年7月1日擴大適用範圍.
有什麼改變
2026年7月之前, 這些法律主要適用於銀行, 匯款機構及賭場. 自2026年7月1日起, 律師, 會計師, 產權轉讓師, 地產中介, 房地產開發商以及信託和公司服務提供者, 在提供特定服務時也須遵守. 提供這些服務的業務須向澳洲交易報告和分析中心 (AUSTRAC)登記, 並須設立反洗錢及反恐融資合規計劃.
哪些服務受規管
就律師而言, 受規管的服務大致包括:
- 協助客戶買賣或轉讓房地產;
- 持有或管理客戶的款項及其他資產;
- 設立, 重組或出售公司, 信託及類似結構;
- 擔任或安排他人擔任董事, 受託人或代名人.
客戶應有什麼預期
- 身份核實: 案件開始時, 以有效身份證件核實身份.
- 實益擁有人: 就公司及信託, 提供最終擁有或控制者的資料.
- 資金及財富來源: 說明資金從何而來, 特別是來自海外的大額款項.
- 持續核查: 情況有變時, 可能需要再次核實.
海外客戶
住在香港, 中國內地, 馬來西亞, 新加坡及其他地方的客戶仍然可以完成核實, 但需要提前準備. 可能需要經認證或公證的身份證件副本, 譯本, 以及說明資金來源的銀行或公司記錄. 及早準備, 可以避免交割時出現延誤.
保密
律師與客戶之間的法律專業保密特權繼續適用, 但新規確實改變了律師必須收集的資料, 在某些情況下也須作出報告. 這些問題是法律要求, 並不代表對客戶有所懷疑.
相關閱讀
蔡慶偉律師事務所為澳洲及海外客戶處理房產, 公司, 信託及遺產事務, 並可協助辦理認證及公證文件. 如需安排保密諮詢, 請致電墨爾本辦公室 +61 3 9602 3988, 或通過下方表格提交諮詢. 我們可使用普通話, 粵語及英語提供服務.
蔡智勳, 律師及調解員, 蔡慶偉律師事務所 (墨爾本). 本文僅供一般參考, 不構成法律或稅務意見. 聯邦稅務及養老金法律適用於全澳洲; 遺囑及房產法律因州而異.
Tell us about the estate
A short message is enough. We reply in English, Mandarin or Cantonese, and quote fees in writing before any work starts.
简体中文 
English (Australia) 
繁體中文