在亞洲，財富從一代傳到下一代並非未來的事；這一過程已經開始，並正在改變家族內部的影響力分佈：女性和年輕家族成員在家族企業、投資決策和治理中扮演越來越積極的角色，而下一代往往帶來不同的價值觀，包括對可持續發展、慈善和新型投資的興趣。
我本人也是澳洲華人家族律師事務所的第二代，對這種模式深有體會：創業一代往往優先考慮保全和控制，而下一代希望有發言權、透明度和貢獻的空間。
為何共識重要
實際上，只有當足夠多的家庭成員支持時，家族才會真正投入傳承規劃。不同家庭成員有不同的優先事項，創辦人在沒有解釋的情況下單方面安排的規劃，日後更容易遭到抗拒、拖延或挑戰。由長輩開始規劃，再有意識地讓下一代參與，規劃往往更持久。
讓下一代參與的方式
- 解釋架構。 許多繼承人知道有家族信託，卻不知道它如何運作、誰控制它或為何設立。與家族顧問一起舉辦說明會可以改變這種情況。
- 給予實際角色。 家族理事會、投資委員會或慈善基金會的席位，讓下一代可以貢獻，也讓家族在其承擔更大責任之前加以評估。
- 分階段轉移。 信託公司通常會安排分配逐步進行，而不是一次性轉移，並在初期提供支持和監督。
- 就共同價值觀達成一致。 家族憲章記錄家族的理念、決策方式和處理分歧的方式。參見華人家族企業的家族憲章。
- 適當安排配偶及姻親的參與。 清楚訂明誰可以參與治理，以及關係破裂時如何保護家族資產，可避免日後的不確定。
- 為喪失能力作規劃。 持久授權書以及信託和公司中清晰的控制權繼任安排，確保長輩喪失能力時決策仍可繼續。
顧問的角色
顧問可以協助主持家族覺得難以開展的對話，向每一代中立地解釋各種選擇，並起草反映家族共識的文件。以不透露身份的方式分享類似家族如何處理相同問題的經驗，往往能幫助家族看到可行的方案。
我們如何協助
我們與家族、其會計師、私人銀行家及家族企業顧問合作，進行讓下一代參與的傳承規劃：家族會議、遺囑和信託、公司及信託的繼任安排、持久授權書以及家族憲章。我們可使用普通話、粵語及英語主持討論。另參見在衝突升級之前化解家族分歧。蔡智勳為全國認可調解員及STEP附屬會員。
常見問題
下一代應在什麼時候參與傳承規劃？
比大多數家族預期的更早。在創辦人仍然活躍時讓成年子女參與，可以讓他們瞭解架構、逐步承擔角色並支持規劃，從而降低日後發生糾紛的風險。
家族如何逐步而非一次性轉移財富？
信託可以安排在一段時間內或在特定里程碑時作出分配，家庭成員也可以先擔任治理角色再接掌控制權。合適的做法取決於家族及其資產。
什麼是家族憲章？
家族憲章記錄家族的共同價值觀、如何治理其企業和投資、誰可以參與以及如何化解分歧。它通常由具法律約束力的信託契據和公司文件配合。
家庭成員的配偶應否參與家族治理？
各家族做法不同。重要的是規則清晰並預先達成一致，且法律安排已處理關係結束時家族資產的處理方式。
蔡慶偉律師事務所為家庭、遺囑執行人、受託人及其專業顧問，就澳洲及跨境的遺產規劃、遺產管理和遺產糾紛提供法律服務。如需安排保密諮詢，請致電墨爾本辦公室 +61 3 9602 3988，或通過下方表格提交諮詢。我們可使用普通話、粵語及英語提供服務。
蔡智勳，律師及調解員，蔡慶偉律師事務所（墨爾本）。本文僅供一般參考，不構成法律或稅務意見。除另有說明外，以維多利亞州法律為準。
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