网上遗嘱套件和邮局售卖的遗嘱表格便宜又快捷，对有些人来说或许已经足够。但对许多家庭而言，自助遗嘱（DIY Will）留下的问题往往要到立遗嘱人离世后才浮现，而那时立遗嘱人已无法再解释自己的本意。
对于在多个国家有资产或亲人的家庭，风险更大。为单一澳洲家庭设计的遗嘱套件，很少会问到吉隆坡的公寓、香港公司的股份、家族信托，或者分别住在新加坡和上海的子女。
遗嘱在形式上怎样才有效
澳洲各州和领地都有自己的遗嘱法例，但核心要求大致相同。一般而言，遗嘱必须是书面的，由立遗嘱人签署（或由他人在其指示下、当着其面代签），而且签名必须在两名同时在场的见证人面前作出或确认，见证人随后签署。立遗嘱人还必须具备立遗嘱能力（testamentary capacity），并且知悉和认可遗嘱内容。
在维州，根据《1997年遗嘱法》（Wills Act 1997 (Vic)），遗嘱也可以电子签署并通过视像连线见证，但远程程序另有条件，包括参与者须身在维州，以及须有一名特别见证人（special witness，例如律师或太平绅士）参与，并在遗嘱上记录特定事项。没有按照这一程序、只是在视像通话中签署的自助遗嘱，可能并未有效签立。
自助遗嘱的常见错误
见证人同时是受益人
各州规则不同。在维州，见证人不会仅因见证遗嘱而丧失继承资格，但这可能引起立遗嘱人是否自愿作出该项赠与的疑问。在新南威尔士州，赠与见证人的遗产可能无效，除非符合《2006年继承法》（Succession Act 2006 (NSW)）规定的例外情况。
附件、订书钉与缺页
附在套件遗嘱后的资产清单，或有页面被拆下或替换的痕迹，都可能令人怀疑遗嘱的真正内容。
手写修改
签署后用手划掉名字或加写赠与，除非修改本身按法律要求签署和见证，否则可能没有效力。
结婚撤销遗嘱，以及离婚
在维州和其他州，结婚一般会撤销原有遗嘱，除非遗嘱是在预期该婚姻的情况下订立的。离婚一般会撤销给前配偶的赠与及对其的委任，但单纯分居不会。
赠与落空
受益人先于立遗嘱人离世、所描述的资产已被出售，或描述含糊无法辨认，都可能令赠与落空。套件遗嘱往往缺少妥善的替代条款和剩余遗产条款，部分遗产可能因此按法定继承规则分配，而不是按遗嘱分配。
非正式遗嘱与法院的豁免权
文件不符合形式要件，也未必前功尽弃。《1997年遗嘱法》第9条允许法院在确信死者有意以该文件作为遗嘱时，准予以该文件办理遗嘱认证（probate）。其他州也有类似权力，包括新州《2006年继承法》第8条。
不过，依赖这项权力通常需要额外证据、见证人和家人的宣誓书、通知利益受影响的人，有时还要经过有争议的聆讯。这会带来延误和法律费用（往往由遗产支付），也可能影响家庭关系。
遗嘱套件一般处理不了的问题
遗产以外的资产
遗嘱只处理立遗嘱人身故时个人名下的资产。退休金由基金受托人支付，通常依据身故受益人提名。以联权共有（joint tenants）方式持有的物业，按生存者取得权（survivorship）归在世的共有人。家族信托或公司内的资产，则受信托契据、公司章程以及掌握控制权的人支配。
跨境资产与多份遗嘱
在海外有资产的家庭，常为不同国家分别订立遗嘱。套件里撤销“所有以前遗嘱”的标准条款，可能无意中把在马来西亚、新加坡或香港订立的遗嘱也一并撤销。试图涵盖海外资产的澳洲套件遗嘱，在外国也可能遇到困难，视乎各国法律而定。
遗嘱信托
通过遗嘱设立的遗嘱信托（testamentary trust）可以提供灵活性、保护弱势受益人，对某些家庭也可能有税务上的好处。套件很少能妥善处理遗嘱信托，是否适合某个家庭需要专业意见。
家庭供养申索风险
遗嘱如果遗漏配偶、子女或其他合资格人士，可能被依据家庭供养法律（family provision）提出挑战。套件无法评估这种风险。在新州，法院还可能触及遗产以外的某些财产。
语言与理解
如果立遗嘱人英文阅读能力有限，日后可能有人质疑其是否理解并认可遗嘱内容。以其他语言写成的遗嘱可以有效，但办理遗嘱认证时通常需要翻译，翻译或用词上的错误也可能引发争议。
什么情况下简单遗嘱可能已经足够
如果一个人的资产不多且全部位于澳洲同一个州，家庭情况简单，没有海外资产、信托或公司，并且有把握理解形式要件，简单遗嘱可能是合适的。即使如此，也值得核查退休金和联名共有资产，并在结婚、分居或生育等重大人生事件后检讨遗嘱。
可与律师讨论的问题
- 我的哪些资产真正会由遗嘱处理？
- 海外资产是否需要另立遗嘱？各份遗嘱如何互相配合？
- 我的结婚、分居或离婚是否已影响现有遗嘱？
- 是否可能有人提出家庭供养申索？可以怎样应对？
- 遗嘱信托对我的家庭是否有用？
常见问题
在澳洲，网上遗嘱有法律效力吗？
可以有，前提是填写或打印后，按照相关州的法律签署和见证，或采用法律认可的远程程序签署。很多问题并非出在模板本身，而是出在填写和签署的方式上。
自助遗嘱没有正确见证会怎样？
仍可请求法院把它作为非正式遗嘱接纳，但通常需要额外证据和费用，而且不保证成功。如果法院不接纳，可能适用较早的遗嘱或法定继承规则。
一份澳洲遗嘱能否处理马来西亚或香港的资产？
有时可以，但各国在承认、形式要件和遗嘱认证方面的规则不同。许多家庭为各国分别订立相互协调的遗嘱，这需要谨慎起草，以免一份遗嘱撤销另一份。
在维州，结婚会令遗嘱失效吗？
一般会，除非遗嘱是在预期该婚姻的情况下订立的。
每个家庭的情况都不同，答案往往取决于细节。请预约咨询，让我们在您采取任何行动之前审阅您的文件和具体情况。
蔡庆伟律师事务所可以如何协助
蔡庆伟律师事务所为在澳洲及亚洲各地有资产和亲人的家庭订立遗嘱，也会审阅现有的自助遗嘱和套件遗嘱，趁问题还能补救时把它找出来。我们与海外当地律师合作，协调澳洲遗嘱与其他国家的遗嘱，并把退休金、联名共有物业、信托和公司纳入整体规划。如果自助遗嘱在当事人离世后已经造成问题，我们也可以协助遗嘱执行人处理。蔡智勋律师受过会计专业训练（商学士，主修会计），是国际信托与遗产从业者协会（STEP）附属会员，同时从法律和税务两方面为家族财富结构提供意见。他也是国家认证调解员及认证家族企业顾问。本所的公证人可协助办理在海外使用的文件，我们以英语、普通话和粤语提供服务。
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延伸阅读
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蔡智勋，律师及调解员，蔡庆伟律师事务所（墨尔本）。本文仅供一般参考，不构成法律或税务意见。
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