客戶對信託及遺產領域專業人士的期望正在提高，與此同時，家族遇到的人工智能工具錯誤和不受監管的服務提供者的意見也越來越多。應對之道在於信任、保密、問責和高專業標準。
有什麼改變
家族現在幾秒鐘就能生成一份遺囑草稿或信託法摘要。這些工具有助於準備問題，但生成的文件和解釋可能不適用於相關法域、可能已過時，或與家族的其他安排不一致。遺囑或信託契據的錯誤往往在當事人去世後才顯現，屆時已無法由訂立人更正。
同時，財富架構服務由各類提供者提供，其中一些可能不受專業監管、無須購買保險，也不負保密義務。
為何監管很重要
在澳洲，執業律師受到監管。律師必須持有執業證書、購買專業責任保險、遵守執業守則、為客戶資料保密、避免利益衝突，並把客戶款項存放在受監管的信託賬戶。為取得法律意見而與律師進行的溝通，一般受法律專業特權保護。客戶也可以使用投訴機制。如果家族依賴人工智能工具或不受監管的提供者，便沒有這些保障。
顧問負責任地使用人工智能
人工智能可以提高專業工作的效率，例如總結文件或整理資料。負責任的做法是由合資格人士監督，檢查每一項輸出，並保護客戶資料不被洩露。家族有權詢問顧問在其事務中如何使用人工智能，以及如何處理其保密資料。
可以向顧問提出的問題
- 你是否受監管？由誰監管？是否有專業責任保險？
- 我的資料是否保密？是否受法律專業特權保護？
- 我在澳洲的文件如何與我在其他國家的安排配合？
- 誰負責審核工作？準備文件時如何使用人工智能？
- 你處理過哪些類似事務？能否在不透露身份的情況下，說明類似事務是如何處理的？
我們如何協助
蔡慶偉律師事務所是在維州受監管的澳洲律師事務所。我們起草及審閱遺囑、授權書和信託文件，包括最初由網上工具起草的文件，並與其他法域受監管的顧問協調。我們可使用普通話、粵語及英語提供服務。蔡智勳為全國認可調解員及STEP附屬會員。
常見問題
可以用人工智能工具寫遺囑嗎？
人工智能工具可以幫助你準備問題，但以這種方式起草的遺囑可能不符合維州的形式要求，也未必能正確處理信託、公司和海外資產。簽署前應由律師審閱。
使用律師而不是不受監管的提供者，有什麼保障？
律師必須持有執業證書和專業責任保險，為你的資料保密，避免利益衝突，把你的款項存放在受監管的信託賬戶，並遵守執業守則。法律意見一般受法律專業特權保護。
應否詢問顧問如何使用人工智能？
應該。詢問人工智能在你的事務中如何使用、由誰檢查其輸出，以及你的保密資料如何受保護，都是合理的。
你們可以審閱網上或海外起草的遺囑嗎？
可以。我們審閱以網上工具或由其他國家顧問起草的遺囑和授權書，確認其在維州是否有效，以及如何與家族的其他安排配合。
蔡慶偉律師事務所為家庭、遺囑執行人、受託人及其專業顧問，就澳洲及跨境的遺產規劃、遺產管理和遺產糾紛提供法律服務。如需安排保密諮詢，請致電墨爾本辦公室 +61 3 9602 3988，或通過下方表格提交諮詢。我們可使用普通話、粵語及英語提供服務。
蔡智勳，律師及調解員，蔡慶偉律師事務所（墨爾本）。本文僅供一般參考，不構成法律或稅務意見。除另有說明外，以維多利亞州法律為準。
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