客户对信托及遗产领域专业人士的期望正在提高，与此同时，家族遇到的人工智能工具错误和不受监管的服务提供者的意见也越来越多。应对之道在于信任、保密、问责和高专业标准。
有什么改变
家族现在几秒钟就能生成一份遗嘱草稿或信托法摘要。这些工具有助于准备问题，但生成的文件和解释可能不适用于相关法域、可能已过时，或与家族的其他安排不一致。遗嘱或信托契据的错误往往在当事人去世后才显现，届时已无法由订立人更正。
同时，财富架构服务由各类提供者提供，其中一些可能不受专业监管、无须购买保险，也不负保密义务。
为何监管很重要
在澳洲，执业律师受到监管。律师必须持有执业证书、购买专业责任保险、遵守执业守则、为客户资料保密、避免利益冲突，并把客户款项存放在受监管的信托账户。为取得法律意见而与律师进行的沟通，一般受法律专业特权保护。客户也可以使用投诉机制。如果家族依赖人工智能工具或不受监管的提供者，便没有这些保障。
顾问负责任地使用人工智能
人工智能可以提高专业工作的效率，例如总结文件或整理资料。负责任的做法是由合资格人士监督，检查每一项输出，并保护客户资料不被泄露。家族有权询问顾问在其事务中如何使用人工智能，以及如何处理其保密资料。
可以向顾问提出的问题
- 你是否受监管？由谁监管？是否有专业责任保险？
- 我的资料是否保密？是否受法律专业特权保护？
- 我在澳洲的文件如何与我在其他国家的安排配合？
- 谁负责审核工作？准备文件时如何使用人工智能？
- 你处理过哪些类似事务？能否在不透露身份的情况下，说明类似事务是如何处理的？
我们如何协助
蔡庆伟律师事务所是在维州受监管的澳洲律师事务所。我们起草及审阅遗嘱、授权书和信托文件，包括最初由网上工具起草的文件，并与其他法域受监管的顾问协调。我们可使用普通话、粤语及英语提供服务。蔡智勋为全国认可调解员及STEP附属会员。
常见问题
可以用人工智能工具写遗嘱吗？
人工智能工具可以帮助你准备问题，但以这种方式起草的遗嘱可能不符合维州的形式要求，也未必能正确处理信托、公司和海外资产。签署前应由律师审阅。
使用律师而不是不受监管的提供者，有什么保障？
律师必须持有执业证书和专业责任保险，为你的资料保密，避免利益冲突，把你的款项存放在受监管的信托账户，并遵守执业守则。法律意见一般受法律专业特权保护。
应否询问顾问如何使用人工智能？
应该。询问人工智能在你的事务中如何使用、由谁检查其输出，以及你的保密资料如何受保护，都是合理的。
你们可以审阅网上或海外起草的遗嘱吗？
可以。我们审阅以网上工具或由其他国家顾问起草的遗嘱和授权书，确认其在维州是否有效，以及如何与家族的其他安排配合。
蔡庆伟律师事务所为家庭、遗嘱执行人、受托人及其专业顾问，就澳洲及跨境的遗产规划、遗产管理和遗产纠纷提供法律服务。如需安排保密咨询，请致电墨尔本办公室 +61 3 9602 3988，或通过下方表格提交咨询。我们可使用普通话、粤语及英语提供服务。
蔡智勋，律师及调解员，蔡庆伟律师事务所（墨尔本）。本文仅供一般参考，不构成法律或税务意见。除另有说明外，以维多利亚州法律为准。
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