如果您購買房產、設立公司或信託，或請律師代為持有款項，您可能會注意到，現在會被問到更多關於身份、資產真正擁有人以及資金來源的問題。這是因為澳洲的反洗錢及反恐融資（AML/CTF）法律已於2026年7月1日擴大適用範圍。
有什麼改變
2026年7月之前，這些法律主要適用於銀行、匯款機構及賭場。自2026年7月1日起，律師、會計師、產權轉讓師、地產中介、房地產開發商以及信託和公司服務提供者，在提供特定服務時也須遵守。提供這些服務的業務須向澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）登記，並須設立反洗錢及反恐融資合規計劃。
哪些服務受規管
就律師而言，受規管的服務大致包括：
- 協助客戶買賣或轉讓房地產；
- 持有或管理客戶的款項及其他資產；
- 設立、重組或出售公司、信託及類似結構；
- 擔任或安排他人擔任董事、受託人或代名人。
客戶應有什麼預期
- 身份核實：案件開始時，以有效身份證件核實身份。
- 實益擁有人：就公司及信託，提供最終擁有或控制者的資料。
- 資金及財富來源：說明資金從何而來，特別是來自海外的大額款項。
- 持續核查：情況有變時，可能需要再次核實。
海外客戶
住在香港、中國內地、馬來西亞、新加坡及其他地方的客戶仍然可以完成核實，但需要提前準備。可能需要經認證或公證的身份證件副本、譯本，以及說明資金來源的銀行或公司記錄。及早準備，可以避免交割時出現延誤。
保密
律師與客戶之間的法律專業保密特權繼續適用，但新規確實改變了律師必須收集的資料，在某些情況下也須作出報告。這些問題是法律要求，並不代表對客戶有所懷疑。
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蔡慶偉律師事務所為澳洲及海外客戶處理房產、公司、信託及遺產事務，並可協助辦理認證及公證文件。如需安排保密諮詢，請致電墨爾本辦公室 +61 3 9602 3988，或通過下方表格提交諮詢。我們可使用普通話、粵語及英語提供服務。
蔡智勳，律師及調解員，蔡慶偉律師事務所（墨爾本）。本文僅供一般參考，不構成法律或稅務意見。聯邦稅務及養老金法律適用於全澳洲；遺囑及房產法律因州而異。
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