随着父母年纪渐长，家族越来越常面对心智能力的问题：父母是否仍能订立遗嘱、签署授权书或批准交易？这些问题十分敏感，在富裕家族中更可能演变成严重纠纷。了解法律如何看待心智能力，家族便能及早规划，保护年长成员免于丧失能力及被利用的风险。
法律如何看待心智能力
维州、新加坡及许多其他普通法地区适用相同的原则：
- 推定具备能力。 除非证明并非如此，否则假定当事人具备心智能力。
- 针对具体决定和时间。 问题在于当事人在作出决定当时，能否作出该项具体决定。
- 诊断并非答案。 患有失智症、中风或抑郁症，并不自动代表缺乏能力；能力也可能时好时坏。
- 功能测试。 当事人一般须能够理解相关信息、记住信息、运用或权衡信息，并表达决定。维州《2014年授权书法》对持久授权书采用这一方法。
- 提供一切可行的协助。 应以当事人的语言、以浅白的方式解释，并展示实际文件。
就遗嘱而言，Banks v Goodfellow一案确立的长期标准是：立遗嘱人是否明白订立遗嘱的性质、自己财产的范围，以及可能对其有合理期望的人。参见立遗嘱能力评估。
近期案例的启示
法院会同时考虑医学证据及功能证据：认知测试结果、当事人能否描述自己的资产并明白文件的后果，以及当事人能作证时的证供。在2025年新加坡的一宗案件（YKG v XKF）中，法院撤销了一位患有失智症的年长女士以其兄弟为受权人的持久授权书，同时强调单凭诊断并不能决定能力问题，关键在于她是否明白该文件的作用及所授予的权力。区内其他案例也显示，家族以外取得长者信任的人，可能侵占弱势长者的资产。
法院如何权衡心智能力的证据
新加坡上诉法院在Re BKR [2015] 4 SLR 81一案中的判决，至今仍是当地法定能力测试的主要权威，其推理与澳洲的方法一致。医学专家通常处理临床问题，即是否存在障碍；法院则决定功能问题，即该障碍是否妨碍当事人作出该项具体决定。一个人可能对某项决定具备能力，对另一项则不然；人际关系和生活环境也可能影响能力。
新加坡近期的案例说明了这一点：
- ULP v ULS [2021] SGHCF 19。 法院认定一位患有阿尔茨海默病的授权人在订立持久授权书时具备能力，认知测试分数本身并不能决定问题；但该授权书仍因在不当压力下订立而被撤销。能力与不当压力是两个不同的问题。
- WLR v WLT [2023] SGHCF 20。 一位精神科医生在签署前后不久已表示授权人缺乏订立授权书的能力，法院因此撤销了该授权书。形式上的签署不能取代真正的能力，当时的医学意见具有重要分量。
- 2026年一宗家事法院判决。 法院驳回了儿子指其97岁父亲缺乏能力与相伴多年的伴侣结婚的申请。年龄和外表不能决定能力；医学证据显示父亲在个人及财务决定上仍然头脑清晰。
证据互相矛盾时，法院不会只数证人或医生的数目，而是会问：谁最有机会在当时观察当事人？证据是当时记录的还是事后重构的？专家是否针对相关的法律能力作出意见？当事人是否真正理解文件？哪一种说法最符合整体事实？医学证据很重要，但并非自动具决定性，法律问题由法官决定。
完善的档案应记录什么
年长客户订立遗嘱及授权书时，最稳妥的做法是在当时记录：解释了哪些信息以及如何解释；当事人以自己的话作出的回应，包括其对资产及家人的认知；是否单独会见；为何选择每位受权人或受益人，以及为何不选择看似理所当然的人选；所要求的任何限制；涉及拟任受权人或受益人的任何压力、冲突或依赖迹象；以及不寻常的赠与或与过往文件不同之处的理由，并在文件本身或另一份签署声明中记录。
警示迹象
- 越来越健忘或重复同样的话；
- 进行与其过往价值观不符的异常交易；
- 签署文件时似乎不明白内容，或文件由他人笔迹填写；
- 不知道近期已完成的交易；
- 突然改变决定，例如排除某位家人或偏向新出现的人；
- 会面时当事人无法自己表达意见；
- 家人对当事人的能力各执一词。
实际的预防措施
- 趁能力清晰时规划。 及早订立遗嘱及持久授权书，并定期检视。
- 为能力评估作准备。 如果遗嘱、信托或授权书较为复杂，应及早、在家人出现分歧之前，确认当事人明白其内容。实用的辅助工具很有帮助：家族关系图、家族公司及信托的简明架构图，以及物业和其他主要资产的照片，让当事人能表明自己知道拥有什么、以及谁可能期望受益。把所解释的内容及当事人以自己的话作出的回应记录在档，日后十分有价值。
- 单独会见当事人。 指示应来自当事人本人，而不是安排会面的家人。
- 在需要时取得医学证据。 如果能力可能受到质疑，由有能力评估经验的医生在当时作出评估，日后可能起决定性作用。
- 审慎选择受权人。 考虑其可信度、能力、对当事人意愿的了解、是共同还是各自行事，以及替补人选。说明为何不选择看似理所当然的人选，可以避免日后的冲突。
- 跨境规划。 授权书受当地法律管辖。维州的持久授权书在新加坡或香港未必获接受，反之亦然。在多国有资产的家族可能需要在各地分别订立文件。
- 及早调解。 家人对父母的照顾或财务安排意见不一时，长者调解可以私下解决问题。参见长者护理与长者调解。
在维州，如果受权人没有以当事人的利益行事，民事及行政审裁处（VCAT）可以审查并撤销持久授权书。如果当事人已丧失订立遗嘱的能力，最高法院可以授权订立法定遗嘱。参见维州法定遗嘱。
我们如何协助
我们为年长客户订立附有适当保障的遗嘱及持久授权书，为担心父母能力或受权人行为的家族提供意见，并就长者照顾及财务安排的家庭分歧进行调解。蔡智勋受过长者调解培训。我们可使用英语、普通话及粤语提供服务。蔡智勋为全国认可调解员，并为信托及遗产从业者国际专业组织STEP的附属会员。
常见问题
被诊断患有失智症，是否就不能订立遗嘱或授权书？
不是。法律推定当事人具备能力，并按特定时间的特定决定进行评估。许多早期失智症患者仍能订立有效文件，但通常建议同时取得当时的医学证据。
维州如何评估订立授权书的能力？
一般而言，当事人须在获得可行协助的情况下，能够理解与决定相关的信息、记住信息、运用或权衡信息，并表达决定。
受权人滥用父母的钱，家人可以怎么办？
在维州，可以向VCAT提出申请，由其审查受权人的行为，并撤销或修改授权书。应尽快取得法律意见。
维州的授权书在海外有效吗？
不一定。授权书一般受当地法律管辖。在新加坡、香港或其他地方有资产的家族，可能需要在当地另行订立文件。
蔡庆伟律师事务所为家庭、遗嘱执行人、受托人及其专业顾问，就澳洲及跨境的遗产规划、遗产管理和遗产纠纷提供法律服务。如需安排保密咨询，请致电墨尔本办公室 +61 3 9602 3988，或通过下方表格提交咨询。我们可使用普通话、粤语及英语提供服务。
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蔡智勋，律师及调解员，蔡庆伟律师事务所（墨尔本）。本文仅供一般参考，不构成法律或税务意见。除另有说明外，以维多利亚州法律为准。
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