在亚洲，财富从一代传到下一代并非未来的事；这一过程已经开始，并正在改变家族内部的影响力分布：女性和年轻家族成员在家族企业、投资决策和治理中扮演越来越积极的角色，而下一代往往带来不同的价值观，包括对可持续发展、慈善和新型投资的兴趣。
我本人也是澳洲华人家族律师事务所的第二代，对这种模式深有体会：创业一代往往优先考虑保全和控制，而下一代希望有发言权、透明度和贡献的空间。
为何共识重要
实际上，只有当足够多的家庭成员支持时，家族才会真正投入传承规划。不同家庭成员有不同的优先事项，创办人在没有解释的情况下单方面安排的规划，日后更容易遭到抗拒、拖延或挑战。由长辈开始规划，再有意识地让下一代参与，规划往往更持久。
让下一代参与的方式
- 解释架构。 许多继承人知道有家族信托，却不知道它如何运作、谁控制它或为何设立。与家族顾问一起举办说明会可以改变这种情况。
- 给予实际角色。 家族理事会、投资委员会或慈善基金会的席位，让下一代可以贡献，也让家族在其承担更大责任之前加以评估。
- 分阶段转移。 信托公司通常会安排分配逐步进行，而不是一次性转移，并在初期提供支持和监督。
- 就共同价值观达成一致。 家族宪章记录家族的理念、决策方式和处理分歧的方式。参见华人家族企业的家族宪章。
- 适当安排配偶及姻亲的参与。 清楚订明谁可以参与治理，以及关系破裂时如何保护家族资产，可避免日后的不确定。
- 为丧失能力作规划。 持久授权书以及信托和公司中清晰的控制权继任安排，确保长辈丧失能力时决策仍可继续。
顾问的角色
顾问可以协助主持家族觉得难以开展的对话，向每一代中立地解释各种选择，并起草反映家族共识的文件。以不透露身份的方式分享类似家族如何处理相同问题的经验，往往能帮助家族看到可行的方案。
我们如何协助
我们与家族、其会计师、私人银行家及家族企业顾问合作，进行让下一代参与的传承规划：家族会议、遗嘱和信托、公司及信托的继任安排、持久授权书以及家族宪章。我们可使用普通话、粤语及英语主持讨论。另参见在冲突升级之前化解家族分歧。蔡智勋为全国认可调解员及STEP附属会员。
常见问题
下一代应在什么时候参与传承规划？
比大多数家族预期的更早。在创办人仍然活跃时让成年子女参与，可以让他们了解架构、逐步承担角色并支持规划，从而降低日后发生纠纷的风险。
家族如何逐步而非一次性转移财富？
信托可以安排在一段时间内或在特定里程碑时作出分配，家庭成员也可以先担任治理角色再接掌控制权。合适的做法取决于家族及其资产。
什么是家族宪章？
家族宪章记录家族的共同价值观、如何治理其企业和投资、谁可以参与以及如何化解分歧。它通常由具法律约束力的信托契据和公司文件配合。
家庭成员的配偶应否参与家族治理？
各家族做法不同。重要的是规则清晰并预先达成一致，且法律安排已处理关系结束时家族资产的处理方式。
蔡庆伟律师事务所为家庭、遗嘱执行人、受托人及其专业顾问，就澳洲及跨境的遗产规划、遗产管理和遗产纠纷提供法律服务。如需安排保密咨询，请致电墨尔本办公室 +61 3 9602 3988，或通过下方表格提交咨询。我们可使用普通话、粤语及英语提供服务。
蔡智勋，律师及调解员，蔡庆伟律师事务所（墨尔本）。本文仅供一般参考，不构成法律或税务意见。除另有说明外，以维多利亚州法律为准。
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